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近日，中國證券投資基金業協會（以下簡稱“中基協”）根據證券投資基金法等法律法規，制定了《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》（以下簡稱《指引》）?！吨敢纷鳛楣蓟鹦袠I一項基礎性制度，旨在進一步引導和規范公開募集證券投資基金的投資者教育工作，為行業科學開展和評價投教工作提供借鑒和指導，構建保護公募基金投資者合法權益的良好生態。
《指引》明確投資者教育應融入基金行業機構企業文化，上升至公司戰略層面，貫穿投資者服務、陪伴投資者始終，切實服務居民財富管理需求?！吨敢窂娬{，投資者教育應覆蓋投資者投資全流程，通過幫助投資者增強投資認知，提高投資技能，健全投資理念，著力提升投資者獲得感。
在業內人士看來，《指引》的發布對基金投教工作具有里程碑式的意義，有利于提高基金公司對投教工作的重視程度及資源投入，將對提升投資者的獲得感、進一步加快推進公募基金行業高質量發展產生重要、積極的推動作用。
易方達基金投教工作有關負責人接受記者采訪時表示，當前，在多舉措活躍資本市場、提振投資者信心的背景下，《指引》將有力促進基金行業加快提升服務投資者的能力和質效，助力資本市場投資端改革。
公募基金行業迎來25周年，公募基金數量已超萬只，基金管理規模接近30萬億元。如何為7億多基民提供有效的投資者陪伴與服務，成為行業持續探索的課題。廣發基金投教工作相關負責人表示，對基金行業而言，《指引》要求將投資者教育工作融入基金行業機構企業文化，上升至公司戰略層面，貫穿投資者服務、陪伴投資者始終，這意味著加強投資者教育已成為行業共識。同時，《指引》的發布給基金行業的投教工作搭建了系統的框架，也對公募基金的投教工作提出了更高的要求。
“對投資者而言，不同類型、不同年齡的投資者在理財中會遇到不一樣的痛點，需要專業機構提供覆蓋全流程的理財知識，幫助他們增強投資認知，健全投資理念，提高風險識別與防范能力，提升金融素養?！睆V發基金投教工作相關負責人認為。未來，將會有更多投資者可以更全面深入地了解資本市場，樹立正確的風險意識、投資觀念，培養實用的金融思維、金融技能。
具體來看，《指引》共二十一條，主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標、原則、內容、形式、資源保障及協會的自律管理等。一是明確投資者教育的定義及適用范圍。二是明確投資者教育的目標、原則、內容和渠道。三是引導行業將投資者教育融入企業文化和各項業務。四是從制度、組織、人員、流程、經費等方面強化對投資者教育的資源保障。五是建立基金行業投教資源共享機制和評估體系。
易方達基金投教工作有關負責人認為，《指引》有以下幾大特點：一是引導行業機構將投教納入企業戰略和文化建設，對行業筑牢長期、高質量做好投教工作的基礎具有重要意義。二是明確了投資者教育的定義、適用范圍、目標等問題，闡明了投教融入企業文化和各項業務的具體要求，層次清晰、指向明確，對開展投教工作具有很強的指導性。三是強調綜合保障，要求公募基金管理人員和銷售機構從制度、組織、人員、流程、經費等方面切實保障投教工作的開展，促進相關履職保障和考核激勵機制健全到位。四是倡導共建共享，提出建立基金行業投教資源共享機制和評估體系，有助于進一步凝聚行業共識、形成合力、取長補短、營造共建共享辦投教的良好氛圍，為廣大投資者提供更加豐富、全面、高質量的投資者教育服務。
下一步，中基協將在證監會的指導下，落實大投?！耙槐P棋”理念，以基金業投資者教育工作委員會為依托，組織引領基金行業機構更好地服務居民財富管理需求，不斷提升投資者的獲得感和幸福感，積極推動投資者教育工作再上新臺階。
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責任編輯：Rex_08
